株式投資

信託報酬0.1155%と0.08140%、差は月5万円×20年で約8万円。Tracers S&P500配当貴族とeMAXIS Slim 米国株式を分けるのはコストではなく「つみたて投資枠で買えるか」と「分配金が出ないこと」でした。50代の枠の使い方から逆算して整理します。

日本株のアクティブ投信ひふみプラス（信託報酬 年1.078%上限）と、インデックスのeMAXIS Slim 国内株式（TOPIX・年0.143%以内）を比較。500万円を20年持つとコスト差だけで約212万円の開きが出る試算と、直近5年の対TOPIX成績、50代のコア・サテライトの線引きを図解で整理します。

米国高配当ETF「SCHD」を投資信託で買える2本、楽天SCHDとSBI・SCHD。信託報酬の差は年0.0011%でも、保有ポイントを引いた実質コストでは年0.0231%まで開きます。分配月のズレ、年4回換算の利回り、成長投資枠限定という制約まで、50代の判断材料を数字で整理しました。

「日本の高配当株を、個別株ではなく投資信託でまとめて持ちたい」——50代の読者からいちばん多く届く相談です。そして候補として必ず名前が挙がるのが、SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）と楽天・高配当株式・日本ファンド

中身は同じSCHDなのに、投資信託の「楽天SCHD」と米国ETFの「本家SCHD」ではどちらを選ぶべきか。経費率0.06%と実質0.19%前後のコスト差が20年でいくらになるか、円で100円から積立できる手軽さ、そして見落とされがちな「二重課税調整制度は投資信託だけが対象」という税金の違いまで、50代が新NISAの成長投資枠で高配当を作る視点で徹底比較します。

配当を「自分で銘柄を選ぶ個別高配当株」と「1本で分散できる高配当ETF」で作るならどっち？50代の視点で手間・信託報酬・実質利回り・減配時のダメージを9項目で比較。月5万円の配当に必要な元本と、新NISA成長投資枠1,200万円の壁も図解で整理します。